Отмена блокировки операций

Основания и порядок отмены приостановленных операций по банковским счетам, а также других операций с денежными средствами или иным имуществом лиц, заблокированных в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма», указанным законом не установлены и в настоящее время не регламентированы.

Однако, из разъяснений «Росфинмониторинга», а также согласно сложившейся судебной практике, можно сделать вывод о том, что основанием для прекращения применения мер по приостановлению операций по банковским счетам, с денежными средствами или с иным имуществом, является одно из наступивших событий:

1- отсутствие в Перечне информации об организации или физическом лице, которые были включены в перечень;
Отсутствие в обновленной редакции Перечня информации об организации или физическом лице, которые были включены в предыдущую редакцию перечня, является основанием для размораживания (разблокирования) организацией или индивидуальным предпринимателем принадлежащих им денежных средств или иного имущества.

2- истечение срока, на который операции приостанавливались;
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок, организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

3- принятого полномочным органом решения об отмене мер по приостановлению операций по банковским счетам, других операций с денежными средствами или иным имуществом.

Операции по банковским счетам, другие операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, приостановленные в соответствии с законодательством «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма», по решению суда на основании заявления уполномоченного органа приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Таким образом, отсутствие норм регламентирующих основания и порядок отмены мер по приостановлению операций по банковским счетам, а также других операций с денежными средствами или иным имуществом лиц, заблокированных в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма», само по себе не означает их исключение вообще.

В качестве основания для отмены мер по приостановлению операций по банковским счетам, с денежными средствами или иным имуществом, исходя из судебной практики и разъяснений Росфинмониторинга, а соответственно моментом их прекращения, можно считать отсутствие оснований для применения и/или продления указанных мер. Что касается срока прекращения мер, то необходимо исходить от обратного применительно к обязанности принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, то есть незамедлительно.

Статья 7. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Статья 8. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Рубрика: Легализация доходов

Тема: , , , , , , .